TS. TTV Nguyễn Quốc Hùng: “Gian lận tài chính chỉ có thể ngăn chặn hiệu quả khi có sự phối hợp đồng bộ giữa các ngân hàng và các cơ quan bảo vệ pháp luật”

Ông Hùng cho biết thêm, "sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo” không phải là văn bản quy phạm pháp luật, song được xây dựng dựa trên nền tảng các nghị định và thông tư hiện hành của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước.

Một điểm đáng chú ý là Hiệp hội Ngân hàng sẽ đóng vai trò đầu mối giám sát việc thực hiện, tổng hợp các phản ánh, đồng thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước nếu phát hiện tổ chức tín dụng không tuân thủ quy trình phối hợp.

Ông Hùng cũng cho biết, Hiệp hội Ngân hàng sẽ tiếp tục phối hợp với các cơ quan quản lý và Bộ Công an để xây dựng thêm các hướng dẫn nghiệp vụ chuyên sâu, nhất là trong lĩnh vực thẻ và thanh toán điện tử - nơi rủi ro lừa đảo đang gia tăng nhanh. Sự ra đời của sổ tay này được kỳ vọng sẽ tạo nền tảng cho một cơ chế phòng ngừa và phản ứng nhanh, giúp hệ thống ngân hàng Việt Nam vận hành an toàn, minh bạch hơn trong kỷ nguyên số.

Ông Hoàng Ngọc Bách - Trưởng phòng A05 - Bộ Công an cho biết, trong vài năm gần đây, tình hình tội phạm công nghệ cao, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng diễn biến hết sức phức tạp, với thủ đoạn ngày càng tinh vi.

Theo ông Bách, trong khi hệ thống ngân hàng và cơ quan quản lý đang nỗ lực hoàn thiện các quy trình phối hợp, thì các nhóm tội phạm đã “đi rất xa” trong việc tổ chức, điều hành và tận dụng các kẽ hở của hệ thống tài chính để rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài sản. “Nếu chúng ta không kịp thời siết chặt cơ chế phối hợp, không chủ động phòng ngừa, thì sẽ luôn ở thế bị động và tụt hậu so với tội phạm” ông Bách cảnh báo.

Theo Báo Tiền Phong đăng ngày 21/10/2025